施博文(Paul Smith)于2015年1月就任CFA協(xié)會(huì)總裁兼首席執(zhí)行官。他于2012年加入CFA協(xié)會(huì)，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)其不斷增長的亞太區(qū)業(yè)務(wù)。他仍在經(jīng)營著自己在香港的對(duì)沖基金Asia Alternative Asset Partners。他擁有超過30年的基金管理業(yè)經(jīng)驗(yàn)，盡管他在15年前才完成了自己的CFA考試。我們?cè)诜ㄌm克福的CFA大會(huì)上向他提了幾個(gè)問題。

問：什么時(shí)候算是年紀(jì)太大不能參加CFA考試了？

施博文：我參加考試的時(shí)候都40歲了。

問：CFA正日益成為金融服務(wù)行業(yè)的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)資格，但卻不會(huì)帶來加薪或晉升？

施博文：……這是你接受CFA教育的唯一原因嗎？

問：但是，如果它對(duì)自己的職業(yè)生涯幾乎沒有任何影響，那人們?yōu)楹芜€要參加CFA課程？

施博文：它是有影響的，但這未必是參加的唯一原因。你參加的原因是要讓自己的工作做得更好。你希望通過把工作做得更好，最終讓自己的職業(yè)生涯更好，并獲得更多的薪水。

但是，你不應(yīng)該因?yàn)橄氆@得更多的薪水而參加CFA課程。你參加的原因應(yīng)該是，你想對(duì)你正參與其中的領(lǐng)域了解更多。并不是說這種教育本身讓你成為了一個(gè)比我更好的基金經(jīng)理，它涉及的是你作為一個(gè)人的一切。它要表明的是，你要全心投入你的事業(yè)，你要重視知識(shí)和專長，要準(zhǔn)備花時(shí)間獲得它們，你得有道德，得把客戶的利益置于自身利益之上——這些才是CFA的真義。這并不是說：因?yàn)槲沂荂FA持證人，所以我找到了更好的工作或得到了更高的報(bào)酬。

問：一位年輕的專業(yè)人士可以選擇攻讀金融碩士、MBA或CFA課程。為什么CFA課程比MBA更好？

施博文：(CFA)不一定比MBA好。這取決于你的興趣所在，以及你希望在哪個(gè)領(lǐng)域度過你的職業(yè)生涯。如果你有志于投資管理，那么你應(yīng)該參加CFA課程。如果你不知道自己的興趣所在，也許MBA是一個(gè)更好的選擇，因?yàn)樗嫦虻氖歉鼜V闊的商界領(lǐng)域。CFA課程為你更深入地打開了投資管理世界的大門。

問：但是，如果你想在管理領(lǐng)域有所作為，MBA不是一個(gè)更好的選擇嗎？

施博文：我們不教授企業(yè)管理能力。選擇哪種課程要看你處在職業(yè)生涯的哪個(gè)階段。MBA是一種廣泛的商業(yè)訓(xùn)練。我是一名合格的會(huì)計(jì)師，對(duì)我來說，會(huì)計(jì)師培訓(xùn)是一種廣泛的、比MBA更好的商業(yè)培訓(xùn)，因?yàn)镸BA課程是在教室里完成的，會(huì)計(jì)師課程是在工作場所里完成的。所以，我先學(xué)習(xí)了會(huì)計(jì)師課程，然后我對(duì)投資管理有了熱情，于是我又去上了CFA課程。你怎樣加強(qiáng)基本商業(yè)技能要取決于你職業(yè)生涯的發(fā)展?fàn)顩r。

問：學(xué)生們已經(jīng)可以開始參加CFA課程。你會(huì)建議人們盡早開始參加嗎？

施博文：是的，當(dāng)然要盡早。如果你在做學(xué)生時(shí)就對(duì)投資領(lǐng)域感興趣，那么CFA就是一個(gè)應(yīng)該擁有的很好的資格。

作為一名大學(xué)生，你只能參加CFA一級(jí)的考試，不能考二級(jí)和三級(jí)。一級(jí)考查的是你作為一個(gè)投資專業(yè)人士在職業(yè)生涯的開始階段應(yīng)該知道的知識(shí)。所以，你可以在上大學(xué)的時(shí)候就獲得這種資格，但隨后你必須走出校門，去獲得相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，并通過另外兩級(jí)的考試，成為一名CFA持證人。

CFA特許資格認(rèn)證，正好滿足中國全面提升金融服務(wù)團(tuán)隊(duì)專才至最高國際水準(zhǔn)的需求。

施博文先生在資產(chǎn)管理行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)崗位積累了30多年的工作經(jīng)驗(yàn)，其中在亞太市場工作逾18年。他于1996年加入百慕達(dá)銀行的香港辦事處，掌管亞太區(qū)的證券服務(wù)業(yè)務(wù)。隨著該行於2004年被匯豐銀行收購后，他獲委任為駐紐約的另類投資基金行政管理環(huán)球主管，服務(wù)2000家管理總值逾2500億美元資產(chǎn)的投資基金。于2012年10月加盟CFA協(xié)會(huì)之前，施博文先生擔(dān)任Asia Alternative Asset Partners的主席及首席執(zhí)行官。

憑借在全球性組織長年積累的管理和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，施博文先生將繼續(xù)引領(lǐng)作為全球金融業(yè)權(quán)威知識(shí)平臺(tái)之一的CFA協(xié)會(huì)，在投資市場上大力推動(dòng)業(yè)界恪守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)。

“對(duì)于投資者以及為其服務(wù)的專業(yè)人士來說，當(dāng)前是一個(gè)關(guān)鍵時(shí)刻。施博文先生在CFA協(xié)會(huì)任職期間展現(xiàn)出了非凡的遠(yuǎn)見卓識(shí)和領(lǐng)導(dǎo)才能，我們需要這樣的領(lǐng)袖來推動(dòng)金融業(yè)界的發(fā)展，并將金融業(yè)打造成一個(gè)更值得信賴的行業(yè)。” CFA協(xié)會(huì)理事會(huì)主席劉雄威博士(Dr. Aaron Low, CFA)表示。“施博文先生為投資行業(yè)作出了卓越貢獻(xiàn)，在他的帶領(lǐng)下，CFA協(xié)會(huì)必將進(jìn)一步發(fā)展，并帶領(lǐng)行業(yè)發(fā)展邁步向前。 ”

新任領(lǐng)導(dǎo)人的任命適逢CFA協(xié)會(huì)繼續(xù)擴(kuò)大全球覆蓋面，包括計(jì)劃加強(qiáng)在中國和印度的營運(yùn)、4月份在德國法蘭克福舉行年度投資峰會(huì)、近年推出的“Claritas投資證書”課程考生人數(shù)繼續(xù)增長，以及5月份舉行的第二屆年度“投資者優(yōu)先月”——這一系列全球性活動(dòng)旨在倡導(dǎo)世界各地的金融專業(yè)人士共同致力將投資者利益放在首要地位。

施博文先生稱：“歸根結(jié)底，CFA協(xié)會(huì)尋求的是深刻理解我們的教育課程蘊(yùn)含著怎樣的價(jià)值，還有透過CFA持證人、協(xié)會(huì)的準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)以及倡導(dǎo)工作以履行我們的使命。在協(xié)會(huì)的工作經(jīng)歷讓我充分了解到它悠久的歷史及其對(duì)全球投資職業(yè)作出的貢獻(xiàn)，我期待能帶領(lǐng)協(xié)會(huì)繼續(xù)追求我們的最高目標(biāo)，那就是推動(dòng)投資專業(yè)的發(fā)展，最終造福整個(gè)社會(huì)。”

施博文先生是英國及威爾斯特許會(huì)計(jì)師學(xué)會(huì)資深會(huì)員，也是香港另類投資基金管理協(xié)會(huì)(Alternative Investment Management Association)的理事會(huì)及董事會(huì)成員。他擁有牛津大學(xué)歷史碩士學(xué)位及特許金融分析師資格。

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