金融如今是熱門詞，CFA更是熱門中的熱門。CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許金融分析師），是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量最高的資格認(rèn)證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。世界各地的企業(yè)均認(rèn)同CFA特許資格認(rèn)證持有人在業(yè)內(nèi)的價(jià)值， CFA在投資金融界被譽(yù)為“金領(lǐng)階層”，在西方一直被視作進(jìn)軍華爾街的“入場(chǎng)券”。

今天就在這里說(shuō)說(shuō)CFA與金融界比較有名的及專業(yè)人士的關(guān)系。

CFA與研究員

這群人當(dāng)然需要CFA，因?yàn)檫@個(gè)證照是吃飯的家伙?，F(xiàn)在許多國(guó)外的研究員分析師來(lái)臺(tái)和業(yè)界人士交流時(shí)，名片上都頂著CFA三個(gè)字，光鮮亮麗。研究員分析師見(jiàn)賢思齊，有朝一日一定要和他們平起平坐，不管是在薪事上或是在專業(yè)上。

CFA與基金經(jīng)理人

CFA資格廣泛授予投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、交易員等等。CFA要求它的持有人建立嚴(yán)格而廣泛的金融知識(shí)體系，掌握金融投資行業(yè)各個(gè)核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識(shí)，包括從基礎(chǔ)概念的掌握，到分析工具的運(yùn)用，以及資產(chǎn)的分配和投資組合管理。

在我們接觸的學(xué)員中，有很多已經(jīng)是基金經(jīng)理人，他們常?？磭?guó)內(nèi)外的研究報(bào)告，其中作者姓名旁多有CFA三個(gè)字，這代表一種專業(yè)，而操盤手自已有需要這種專業(yè)，這樣才能碰撞出更美的火花?？糃FA絕對(duì)不是趕流行，也不是速成的事。

CFA與券商行業(yè)

一般國(guó)內(nèi)的劵商招聘時(shí)會(huì)要求要CPA、CFA，或者通過(guò)司法考試之類的要求，研究生學(xué)歷。

有投行實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)是最好的，或者會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)經(jīng)驗(yàn)也可以，或者律師事務(wù)所經(jīng)驗(yàn)大一些的券商或者外資投行看綜合素質(zhì)，也看證書(shū)，總之證書(shū)是加分吧。

要是沒(méi)有證書(shū)，也沒(méi)關(guān)系，趕快找個(gè)投行實(shí)習(xí)，在去報(bào)名參加CFA 考試也不遲，也許人家看的只是你的學(xué)習(xí)態(tài)度。

CFA與資產(chǎn)管理者

資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè)，因此終身學(xué)習(xí)實(shí)有必要，參加CFA只是終身學(xué)習(xí)中重要的一環(huán)。 筆者建議要長(zhǎng)期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行，不妨選擇早點(diǎn)考CFA。一來(lái)可以向老板證明你是玩真的，一來(lái)研讀CFA教材對(duì)你的職業(yè)也很有幫助。在美國(guó)，如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校，想去華爾街闖一闖，最好有CFA第一級(jí)的考試通過(guò)證明，否則很難獲得面試的機(jī)會(huì)。而且金融市場(chǎng)很多信息是用英文作溝通，利用考CFA培養(yǎng)對(duì)英文的實(shí)力，一魚(yú)兩吃。

CFA與財(cái)務(wù)碩士

財(cái)務(wù)碩士只是個(gè)文憑，他并不一定代表了能力，而研究所主修財(cái)務(wù)或財(cái)務(wù)工程的人學(xué)的又太偏數(shù)理分析，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓(xùn)練，因此在職業(yè)選擇上比較沒(méi)有彈性。但是如果財(cái)務(wù)碩士拿一個(gè)CFA，人們的感覺(jué)就完全不同了，再說(shuō)CFA中財(cái)務(wù)是一大塊，財(cái)務(wù)碩士拿下CFA也并不難吧。

CFA與金融碩士

中國(guó)將在2011年開(kāi)始首次招生金融專業(yè)碩士，而據(jù)可靠消息得知，金融碩士的專業(yè)課就是采用CFA教材！這一方面印證了CFA的作用，一方面也促使這些人拿雙證成為性價(jià)比最優(yōu)的一種選擇了，代表前沿實(shí)務(wù)性金融知識(shí)體系的CFA無(wú)疑是不二之選。

CFA與大學(xué)教授

聽(tīng)一位著名大學(xué)的金融博士說(shuō)，他從本科讀到博士，發(fā)現(xiàn)10年在學(xué)校所學(xué)的金融知識(shí)，不如通過(guò)考取CFA所獲得的金融知識(shí)更有用。持有CFA證書(shū)的老師會(huì)找一套最有有用的金融學(xué)習(xí)教材給學(xué)生，讓學(xué)生早點(diǎn)走出象牙塔，請(qǐng)他們?cè)趯W(xué)時(shí)先接觸CFA課程，無(wú)疑是給他們最好的釣竿。好的老師也正好可以利用CFA的內(nèi)容充實(shí)自已的知識(shí)，當(dāng)然CFA對(duì)他們的論文也很有幫助順利尋找下一篇學(xué)術(shù)論文的靈感。

CFA與國(guó)內(nèi)證券分析師

這群人已經(jīng)考取了證券分析師，實(shí)力非凡。但國(guó)內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面，對(duì)于一日千里的證券業(yè)之新知比較無(wú)法完全掌握。我們接觸太多學(xué)員已經(jīng)有證券分析師的資格，卻仍然選擇報(bào)考CFA，他們都認(rèn)為兩者考試科目有很大的不同。但可以確定的是，中國(guó)大陸、香港、新加坡也許不太重視臺(tái)灣的證券分析師，但卻非常相信CFA的價(jià)值。

在中國(guó)內(nèi)地，諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機(jī)構(gòu)更是有千金易得，分析師難求的慨嘆。據(jù)調(diào)查，隨著2005年以來(lái)，國(guó)內(nèi)金融證券市場(chǎng)的持續(xù)發(fā)展，越來(lái)越多的特許金融分析師活躍于國(guó)內(nèi)的金融投資舞臺(tái)，許多已擔(dān)任了如基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)等重要職位，年薪突破百萬(wàn)RMB的也是非常普遍。根據(jù)seek網(wǎng)上的職業(yè)訊息，大量金融公司有CFA執(zhí)證要求。所以CFA資格證對(duì)找金融類工作是重要的關(guān)鍵因素！

CFA與銀行證券業(yè)銷售人員

作為營(yíng)銷人員，客戶對(duì)你身份的認(rèn)可就是對(duì)你產(chǎn)品的準(zhǔn)認(rèn)可。名片上印有CFA，那絕對(duì)是咨詢專家的代名詞?？忌螩FA不一定要從事研究的工作，就像Ph.D不一定非要做研究一樣，如果能在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù)，接觸現(xiàn)有寶貴的客戶，順便可以利用CFA所學(xué)到的知識(shí)，發(fā)揮您的所長(zhǎng)。

CFA與金融主管機(jī)關(guān)

一個(gè)先進(jìn)的金融市場(chǎng)，其主管機(jī)關(guān)一定也差不到那里去。有先進(jìn)的金融商品，才會(huì)有先進(jìn)的立法及行政。同樣地，有開(kāi)放且不斷追求新知的證券主管機(jī)關(guān)，也才有活潑多元的證券市場(chǎng)及商品。隨著CFA在各大銀行，證券公司越來(lái)越得到認(rèn)可，相信金融的主管機(jī)關(guān)，央行、銀監(jiān)會(huì)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)等等都會(huì)重視這個(gè)資格認(rèn)證，可以預(yù)見(jiàn)未來(lái)CFA必能更快地促進(jìn)這些行業(yè)更快的發(fā)展。

CFA與求職學(xué)生

現(xiàn)在大學(xué)生求職是越來(lái)越難了，雖說(shuō)學(xué)金融的找個(gè)工作不難，但是無(wú)賴大家都瞄著大銀行、證券公司、金融機(jī)關(guān)，這些單位人才也都接近飽和，金融博士整天干著端茶倒水的活也不在少數(shù)。大家的壓力比較大，就讀的大三大四學(xué)生，考研也許不是最好的選擇，有一個(gè)全球都承認(rèn)的高階金融證照CFA才是就業(yè)的保證。

學(xué)生最有時(shí)間，當(dāng)他們對(duì)未來(lái)很茫然的時(shí)候，參加CFA考試等于是幫自已未來(lái)數(shù)十年的職業(yè)生涯開(kāi)啟了一扇窗。現(xiàn)在許多著名大學(xué)如北大、人大研一研二的學(xué)生都了解CFA的價(jià)值，因此都將其考試當(dāng)成考證照的最高目標(biāo)。

CFA與銀行理財(cái)專員

增加自已面對(duì)客戶的信心與信任感，光是有幾張國(guó)內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多，也比你的人生更有經(jīng)驗(yàn)，你如何讓他放心地將錢交給你管理，在他還沒(méi)有決定將錢交給你之前，你先要投資自已于全球最高階的證照。況且，未來(lái)如果你要考CFP(理財(cái)規(guī)劃師)，如果你已經(jīng)有CFA證照的話，不再需要去參加學(xué)分班，就可以直接參加CFP的考試。 這樣可以幫你： 1)省掉上課的一大筆學(xué)費(fèi) 2)節(jié)省一年半的寶貴時(shí)間。

究竟要不要考CFA？

隨著中國(guó)金融業(yè)的不斷開(kāi)放，對(duì)人才的逐年猛增，只要能在一個(gè)方向做精，那么就不用擔(dān)心薪水。證書(shū)是重要的一部分，但不是全部。

靶場(chǎng)上的神槍手面對(duì)著的是靶子，這并無(wú)法保證他在戰(zhàn)場(chǎng)上還能百發(fā)百中。如果不能給所在公司帶來(lái)更大利潤(rùn)，那么高薪的基礎(chǔ)也就消失了。

證書(shū)最重要的是其系統(tǒng)的學(xué)習(xí)過(guò)程，其次是其本身。

至于側(cè)重能力，主要是投資分析工具、組合管理、資產(chǎn)估值、風(fēng)險(xiǎn)管理，個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃一般是建立在這些能力之上的。其中資產(chǎn)估值和風(fēng)險(xiǎn)管理是核心，組合管理雖然也很重要，但難度并不是很大。投資分析工具中，財(cái)務(wù)是很大很關(guān)鍵的一塊，一般我們的側(cè)重點(diǎn)在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，但有些前輩說(shuō)現(xiàn)在應(yīng)該轉(zhuǎn)移到管理會(huì)計(jì)上。

以CFA為首的金融投資分析師資質(zhì)反應(yīng)的是一類行業(yè)資質(zhì)，在金融行業(yè)中沒(méi)有明顯的職業(yè)限制，例如在四大會(huì)計(jì)事務(wù)所里同樣有很多的CFA持證人，他們從事的是財(cái)務(wù)、投資顧問(wèn)等投行業(yè)務(wù)崗位。會(huì)計(jì)師資質(zhì)傾向于一種專業(yè)化的職業(yè)資質(zhì)，因此在行業(yè)中的職業(yè)限制相對(duì)會(huì)比較明顯。同學(xué)們?cè)谶x擇報(bào)告相應(yīng)證書(shū)的時(shí)候除了應(yīng)該充分考慮今后的職業(yè)發(fā)展方向外，更應(yīng)該考慮自身的性格和能力，一般而言，金融分析師更加考驗(yàn)critical thinking和creative thinking的能力，因?yàn)檫@個(gè)行業(yè)不存在像會(huì)計(jì)準(zhǔn)則之類的法律條款來(lái)約束一份工作的細(xì)枝末節(jié)。

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