很多人都了解，要成為CFA持證人，需要通過CFA考試的三個等級以及工作經(jīng)驗認證。然而，許多人卻難以區(qū)分會員和持證人之間的區(qū)別。

那么，我們該如何區(qū)分這兩個概念呢？

01

CFA協(xié)會會員的類型

CFA協(xié)會一共設定有三種會員類型，對應的要求和資格也不同，這里首先介紹一下CFA會員類型與區(qū)別：

CFA會員分為

Regular Membership（正式會員）

Affiliate Membership（附屬會員）

Charterholder Membership（持證人）：完成CFA考試全部三個級別的考試并具有regular member的資格的會員；

Regular Membership（正式會員）：擁有學士學位或滿足同等教育和工作經(jīng)驗的要求，通過CFA Exam Level I的考試或者完成Self-administered Standards of Practice，最少在36個月內(nèi)獲得至少4,000小時的相關工作經(jīng)驗的普通會員；

Affiliate Membership（附屬會員）：指同意遵守協(xié)會的規(guī)定，并完成PCS的提交，完成向CFA中國協(xié)會或其他地區(qū)協(xié)會的affiliate member提交申請的會員。

注意：Affiliate member沒有申請Charterholder Membership（持證人）的資格?？忌ǔＯ壬暾堊鳛楦綄贂T，在達到工作經(jīng)驗的要求后提交申請成為正式會員，在滿足要求后申請成為CFA持證人。

正式會員（Regular Membership）與附屬會員（Affiliate membership）， 在申請成為CFA Charter holder之前，要首先加入CFA協(xié)會，并成為協(xié)會正式會員。注意：這兩種會員都需要2-3位推薦人，并交納275美元的年費。

正式會員與附屬會員的不同之處在于：

CFA Regular Membership（正式會員）要求申請人至少擁有學士學位或具備專業(yè)的水準，并通過CFA一級考試（或CIPM二級，或達到RBA荷蘭考試的及格分數(shù)或協(xié)會組織的職業(yè)標準考試）， 還要最少在36個月內(nèi)獲得至少4,000小時的相關工作經(jīng)驗才可以。

附屬會員只需申請當?shù)胤謺M足分會要求的工作年限。

逐次通過CFA考試全三級，并且通過相關工作經(jīng)驗的認證，遞交申請，經(jīng)協(xié)會確認通過后，才會給你charter，從而使你成為charterholder（持證人）。

charterholder（持證人）是必須每年繳納會費的，即charterholder（持證人）必然都是Regular Membership（正式會員）。

在名字后面加后綴（李華，CFA）的都是charterholder，member、candidate，或者通過了三級考試但從業(yè)經(jīng)驗不足、沒遞交申請的，都沒有資格添加此后綴。

02

會員的范疇包含持證人

CFA考試分為三級考試，在通過CFA一級考試后，你就可以加入CFA協(xié)會成為CFA member了。

逐次通過CFA考試全三級，并且通過相關工作經(jīng)驗的認證，遞交申請，經(jīng)協(xié)會確認通過后，才會給你charter，從而使你成為charterholder。當然，charterholder是必須每年繳納會費的，也就是說charterholder必然都是member。

在名字后面加后綴（李二狗，CFA）的都是charterholder，member、candidate，或者通過了三級考試但從業(yè)經(jīng)驗不足、沒遞交申請的，都沒有資格添加此后綴。

其實CFA正式會員不同于附屬會員（affiliate membership），正式會員是被推薦的CFA考試考生并以申請成為CFA Charterholder為目的。成為CFA協(xié)會的正式會員必須滿足：

1.在正規(guī)高等院校取得至少本科學歷，或者在社會上接受相當本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；

2.通過CFA一級考試，或通過協(xié)會的CFA自我測試標準；

3.具備符合要求的工作經(jīng)驗

申請持證需要最少在36個月內(nèi)獲得至少4,000小時的相關工作經(jīng)驗，即所做工作是與投資決策過程直接相關，或是用來產(chǎn)出對投資決策過程提供有用信息或增加價值的工作成果（比如，工作須涉及評估或應用金融財務、經(jīng)濟、或統(tǒng)計數(shù)據(jù)作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內(nèi)容）。

工作經(jīng)驗可以是通過全職工作、兼職工作、或遠程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。

4.申請加入CFA分會，CFA分會會員身份雖是自愿申請但協(xié)會強烈建議申請加入；

5.同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；

03

CFA會員申請及會費繳納

協(xié)會通知，CFA常規(guī)會員和附屬會員的年費上調(diào)至275美金，凍結(jié)費用為100美金。

大家都知道CFA協(xié)會是非營利組織，協(xié)會的運營費用完全依賴于會員的注冊費。自1998年會費調(diào)整后，迄今23年內(nèi)CFA會費始終沒有任何的變化。但CFA協(xié)會將一如既往的支持會員服務：每年抽取85%的收入用于會員服務。

CFA協(xié)會會員費用：1）會員標準年費為：275美元；2）已是退休狀態(tài)的會員年費為：100美元；3）分會會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標準；4）CFA協(xié)會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉(zhuǎn)讓會費。

比如說，你申請北京分會CFA Beijing的會員, 總共需要繳納275美元+500元人民幣。且一旦繳納會費，不允許退款。

過CFA三級拿到CFA證書后每年都需要繳納年費，不可以不繳納。因此，作為一名CFA協(xié)會會員，按時繳納CFA會費也是我們的一項義務。

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