CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許注冊金融分析師），其課程是一項以實用知識為主、等同碩士學位程度的自學課程，要求考生掌握和運用投資知識。澤稷網(wǎng)校介紹，該課程被公認為全球最權(quán)威的金融專業(yè)人士資格認證。世界各地的企業(yè)均認同CFA特許資格認證持有人在業(yè)內(nèi)的價值，因此他們大多成為世界級金融機構(gòu)力爭羅致的對象?？既FA特許資格認證是實現(xiàn)理想、邁向成功的一步。

CFA，作為人類歷史上最嚴格、最變態(tài)的考試之一，吸引了一批又一批的有志之士。他們前赴后繼，投入了大量的人力、物力，犧牲了無數(shù)陪家人、看世界的時間。最終，在經(jīng)歷了18個小時、1080分鐘、64800秒的折磨與反折磨，虐待與反虐待，蹂躪與反蹂躪之后，他們成功打怪升級，連闖三關(guān)，拿到CFA特許狀，成為CFA協(xié)會中的一員。而這背后上千小時的學習時間，四年相關(guān)工作經(jīng)驗，都讓CFA特許狀的獲取變得更加來之不易。

千辛萬苦這般，CFA對金融從業(yè)者究竟意味著什么？擁有CFA資格證的從業(yè)人員，第一份工作都是怎樣的？CFA對職場之路和職業(yè)轉(zhuǎn)型有何幫助？CFA是打開財富自由之門的鑰匙嗎？CFA從業(yè)者應(yīng)該謹遵什么樣的職業(yè)操守才能飛得更高更遠？

CFA持證人的精彩觀點

林華，CFA

CFA的價值不在于通過這個資格證你能拿到多少，而是每一個CFA會員的價值升值，讓CFA更有價值。CFA也是一個人脈圈子，進入這個圈子對你也有幫助。

初入職場的從業(yè)者應(yīng)該“先長高，再長胖”。簡單說來就是，應(yīng)該先專注，再擴張。先專心把一個領(lǐng)域深耕好，再研究其他領(lǐng)域。只要你鉆得足夠深，一定會有回報，人會高估自己的短期能力，但是會低估自己的長期能力。

年輕的時候想法比較多，拿汽車做個類比，屬于油門比較大，但發(fā)動機動力不足，大部分能量都沒有轉(zhuǎn)化成為動能，而是變成熱能讓自己焦慮。雄心的一半是耐心。

一個人的職業(yè)生涯分為三個條線：技術(shù)線、管理線、人脈線。這是一個有deadline的過程——因為你60歲就該退休了，所以最重要的是在對的時間節(jié)點做對的事。三條線承接好，就是好的職業(yè)生涯。35歲之前，應(yīng)該把時間用在多畫出一些點上，因為時間成本低，適合做費時費力的事。35歲之后，應(yīng)該把時間用在把這些點連在一起上，因為時間成本高，要注重把手中的資源變現(xiàn)了。時間是最重要的配置組合。

初入職場，別把時間花在選擇上，在搖擺不定中浪費了青春。年輕時，選擇比不選好，因為機會成本低。注意別讓別人把自己的邊界劃住了，如果覺得自己遇到了天花板，那應(yīng)該考慮轉(zhuǎn)型。

潘江，CFA

于1998年在耶魯管理學院取得工商管理碩士學位，畢業(yè)后仍孜孜不倦，一直尋求進修機會。他表示「當我翻閱CFA課程的學習材料時，發(fā)現(xiàn)當中不少知識是在商業(yè)學院沒有傳授過的?！?/span>

他發(fā)現(xiàn)CFA課程緊貼市場發(fā)展、實用并且全球通用。他認為要在金融業(yè)一展所長，必須掌握正確的技能和知識，因此他決定修讀CFA課程及考取CFA 特許資格認證。

「CFA課程與實際工作有密切的關(guān)系，與學院傳授的理論知識不可比擬?！菇鹑谑袌鏊蚕⑷f變，關(guān)系千絲萬縷，故能反映投資從業(yè)員應(yīng)對實際環(huán)境的課程尤其重要。

「CFA課程傳授我日常工作所需的實用知識及技能?！顾匝钥既FA特許資格認證后在研究及投資方面更具信心，「知識和自信讓我引以為傲。所以，我也希望將它推薦給國內(nèi)的從業(yè)者?！?/span>

這也是潘江擁戴及支持CFA課程與CFA協(xié)會的原因?！肝蚁蚬窘ㄗh訂立政策，資助那些通過CFA考試的員工，我認為這樣可鼓勵他們終生學習?！顾J為員工在投資的專業(yè)知識上能與擁有CFA特許資格認證的人士看齊，對公司及其員工而言屬雙贏結(jié)果。

「我覺得跟擁有CFA特許資格認證的人士溝通較容易，因為我們具備相同的專業(yè)知識基礎(chǔ)和共同溝通語言?！古私J為這是身處全球經(jīng)濟環(huán)境所需的一項重要資產(chǎn)，因此努力在中國分享CFA特許資格認證的價值和重要性。

他也投身CFA協(xié)會在中國的志愿工作，包括于2009年在北京參與一級考試內(nèi)容檢討的工作。CFA協(xié)會的考試檢討委員會向全球各地的CFA 特許資格認證持有人和雇主搜集意見，了解他們對CFA課程內(nèi)容的建議，以及相關(guān)專業(yè)知識和技能的要求，以便設(shè)定緊貼市場發(fā)展的課程內(nèi)容和考試。

金融行業(yè)一個鐵律是剩者為王，不是要拼誰賺得更多，而是要拼誰活得更久。

職業(yè)生涯中，把事做好永遠是第一位的，財富自由只是附帶的結(jié)果，自然而然會實現(xiàn)。

財務(wù)自由也是你人生規(guī)劃的一部分，每個人的目標都一樣。

我的職業(yè)生涯中，被兩句話影響很大——

第一，讓你的領(lǐng)導好了，你才能好。要想成功，先讓你的老板成功。第二，be nice to everyone。

財務(wù)自由實際上是人生觀價值觀的問題，要看輕短期利益，抓住長遠發(fā)展。

舒明，CFA

巴菲特說過：人生中最重要的資產(chǎn)，是一群靠譜的人。當你拿到CFA資格證，成為CFA會員，一定程度上，你就找到了一批很靠譜的人。

我一直很支持我兩個女兒玩需要激烈對抗的運動，為什么？因為強對抗的運動，會在不知不覺中給你一種越挫越勇的肌肉記憶?？糃FA的過程，也是一種肌肉記憶。你準備這個考試的過程本身，就是一種財富。

選擇任何一份工作，其本質(zhì)都是在投資你的時間。在回報中，薪水只是回報的一小部分，重要的還有你的經(jīng)驗、人脈等等，都是回報。實際上，每個人都是一個創(chuàng)業(yè)者;如最近一篇講德魯克的文章所言，每個人都是自己的CEO。

自我更新、保持學習肯定是你應(yīng)該保持的常態(tài)。硅谷公司面試時有個規(guī)則——英雄不問出處。面試官不關(guān)心你過去做過什么，但他關(guān)心你去年在做什么，昨天做了什么。在金融領(lǐng)域，沒有傳統(tǒng)金融和現(xiàn)代金融之分，只有傳統(tǒng)思維和現(xiàn)代思維之分。

于彤，CFA

當別人說CFA沒有用的時候，一定要看看這個人的level，如果這個人已經(jīng)是個基金經(jīng)理了，自然可以很云淡風輕地CFA沒有用了。

在我看來，CFA是一個很好的借力工具，至少它證明了你有毅力、有完整的知識體系，雇主在招聘人才時，不需要再在知識體系上對你進行二次考核了。

準備CFA是一場馬拉松，很多人都是工作了才開始準備，既要應(yīng)對工作，又要準備CFA，所以考下CFA的人，在時間管理上也有一技之長。我們最近也在招人，如果面試者有CFA資格證的話，我是會優(yōu)先考慮的。

對于在職業(yè)起步階段的金融分析師，我建議要先分析好自己的性格，再做職業(yè)選擇。看看你的性格到底是適合做研究，還是適合做產(chǎn)品，還是銷售，找對合適的領(lǐng)域，肯定會更輕松。

要找圈子里做的比較久的人，作為你的導師。就我現(xiàn)在來講，我也有我心中的導師，我會不定期地找他們聊天，讓他們幫我梳理自己的想法和困惑，這對各位的職業(yè)路徑很有幫助。

任何一個領(lǐng)域都需要深耕，但是如果遇到職業(yè)天花板，需要思考謀求突破。

要對自己進行估值，不僅是估計你的能力，還有經(jīng)驗的積累、更重要的是估值你的發(fā)展速度。如果職場跟坐火車一樣，有的行業(yè)是G字頭的，有的是D字頭，還有的是K字頭，就算你在火車里做得再好，車速的差別你依然逾越不了。

在找人的時候我發(fā)現(xiàn)，很多優(yōu)秀的人才都不在乎薪資，而是希望把自己的能力物化成股權(quán)。

翟晨曦，CFA

CFA幫我實現(xiàn)了職業(yè)生涯中至關(guān)重要的一次轉(zhuǎn)型，還是那句老話，機會總是留給有準備的人。因為我有CFA資格，才被銀行挑選去當了交易員。我認為，我的職業(yè)人生在那一刻才真的開始了，此前更多是迷茫、是積累、是磨礪。

在30歲之前要放棄成為偉人的想法，避免眼高手低。除了能力，成功的很大一部分原因還是靠機遇。自己唯一能做的就是腳踏實地積蓄能量。但是要想清楚，你到底想成為一個什么樣的人。要識別好適合自己又正確的方向，在錯誤的路上，跑的時間越長，損失就越大。

25歲到35歲這最寶貴的十年中，一定要選對行業(yè)，因為行業(yè)的增長將是你個人增值最重要的基礎(chǔ)。如果選擇了一個下行或夕陽行業(yè)，你還想實現(xiàn)財務(wù)自由？那也是醉了。

當我發(fā)覺我的工作只是不斷重復(fù)，每天都不再有進步時，我就會思索并做出改變——換個崗位也好，轉(zhuǎn)型也好。

CFA可以幫助大家搭建完整的金融產(chǎn)品與市場的框架體系，要還需時刻對中國當前金融市場上的新產(chǎn)品進行跟蹤學習。知識需要常學常新，知識需要與國情結(jié)合才更有生命力。

CFA含金量

CFA是全球投資業(yè)里最為嚴格與含金量最高的資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標準。自1962年設(shè)立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設(shè)立了全球性的標準，被廣泛認知與認可?！督鹑跁r報》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。

全球最高等級的金融執(zhí)業(yè)證書

CFA由美國特許金融分析師協(xié)會（CFA Institute）主辦，自1963年第一次考試以來，CFA考試已經(jīng)歷經(jīng)了50多個年頭。截止2010年10月，CFA協(xié)會擁有會員103,109人，持證人91,555人，會員遍布全球137個國家。為了更好的服務(wù)中國的CFA學員和持證人，CFA協(xié)會于2008年12月成立CFA China。隨著CFA考試影響力的擴大，美國特許金融分析師協(xié)會已經(jīng)成為全球最知名和影響力最大的專業(yè)金融從業(yè)人員組織。

面向全球的“金融專家許可證”

美國特許金融分析師協(xié)會和CFA考試由包括金融界教父本杰明·格雷厄姆在內(nèi)的頂級金融專家和投資大師創(chuàng)立。起初，它只是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號。但隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，CFA持證人也越來越受到證券業(yè)之外金融行業(yè)的青睞。目前，大型銀行、證券公司、會計師事務(wù)所和咨詢公司均成為CFA持證人最多的就業(yè)選擇。近年來，中國參加CFA考試的考生人數(shù)也急速增長，中國的CFA持證人數(shù)量也從2012年的近2000人發(fā)展到2014年的3500多人。

世界經(jīng)濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發(fā)展，帶來的是對金融投資從業(yè)人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業(yè)分析人才的大量需求。投資人和雇主比以往任何時候都更需要一個標準來衡量個人的知識、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們來管理金融資產(chǎn)。這個標準就是Chartered Financial Analyst-特許金融分析師。CFA特許狀授予參與金融投資決策過程的各類專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、投資顧問、財務(wù)總監(jiān)等。它要求候選人掌握嚴格而廣泛的課程知識，包括與投資有關(guān)的各個領(lǐng)域，如財務(wù)分析、資產(chǎn)評估，投資組合管理和資產(chǎn)分配。然后，候選人必須通過三級考核來展示他們將這種知識應(yīng)用于實際情況的能力，使其適應(yīng)銀行、保險、證券、基金等各類型金融機構(gòu)的職務(wù)需要。

國際金融企業(yè)在招聘人員時，是比較看中是否具有CFA資格。比如，職位廣告中經(jīng)常包括： “CFAPreferred" 或者 “CFA candidate, Level I or II preferred. Analytical skills – quantitative highly desirable”。從這些方面，雇主們對CFA的認可度可略見一斑。因為薪資水平往往是就業(yè)市場的最好反映，CFA持有人的高額薪資充分體現(xiàn)了金融行業(yè)對CFA證書的價值認可。自1963年第一個注冊金融分析師產(chǎn)生以來，CFA資格證書就成為全球從事投資行業(yè)人員的職業(yè)典范的象征。

極高的國際認可程度

英國證券及投資公會（SII）給予CFA持證人英國證券及投資公會（SII）的會員資格（MSI）；對符合相關(guān)經(jīng)驗要求的CFA持證人，即授予成為資深會員（FSI）。

美國紐約證券交易所(NYSE)規(guī)定：CFA持證人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規(guī)則部分，便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業(yè)資格。

美國證監(jiān)會(SEC)認可CFA持證人等同美國證券從業(yè)員第七系列(Series 7)法定資格。

“高端大氣上檔次”的雇主

全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持有人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。經(jīng)CFA Institute統(tǒng)計，全球CFA持證人的十大雇主分別為摩根大通銀行、普華永道會計師事務(wù)所、匯豐銀行、美林銀行、瑞銀集團、安永會計師事務(wù)所、加拿大皇家銀行、花旗銀行、摩根士丹利和富國銀行。

在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務(wù)所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

出入高檔寫字樓，身旁的同事個個鮮衣怒馬，除此之外，CFA持證人無可比擬的高薪同樣是推動很多青年才俊加入CFA大家庭的重要原因。盡管對于中國區(qū)CFA的薪酬缺乏相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，但參照國際和香港同行，你還會擔心“北上廣深”房價貴么？

在中國內(nèi)地，諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機構(gòu)更是有千金易得，分析師難求的慨嘆。據(jù)調(diào)查，隨著2005年以來，國內(nèi)金融證券市場的持續(xù)發(fā)展，越來越多的特許金融分析師活躍于國內(nèi)的金融投資舞臺，許多已擔任了如基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)等重要職位，年薪突破百萬RMB的也是非常普遍。

給金融從業(yè)者的兩條建議，一個是be honest，一個是be professional。