1.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.有固定利率，也有浮動(dòng)利率

Ⅱ.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí)

Ⅲ.利率高低取決于存單的期限

Ⅳ.利率高低取決于經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

Ⅴ.利率高低取決于發(fā)行量

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

易錯(cuò)率：83.61%

正確答案：A

答案解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱(chēng)大額可轉(zhuǎn)讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利，逾期存款不計(jì)息。利率既有固定的，也有浮動(dòng)的，一般比同期限的定期存款的利率高；不能提前支取，但是可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí)和存單的期限。

2.證券具有極高的流動(dòng)性必須滿(mǎn)足的條件是（）。

Ⅰ.很容易變現(xiàn)

Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小

Ⅲ.本金保持相對(duì)穩(wěn)定

Ⅳ.具有安全可靠的證券交易市場(chǎng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

易錯(cuò)率：82.5%

正確答案：C

答案解析：證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿(mǎn)足三個(gè)條件：（1）很容易變現(xiàn)。（2）變現(xiàn)的交易成本極小。（3）本金保持相對(duì)穩(wěn)定。

3.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.地震、旱災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、蟲(chóng)災(zāi)屬于自然風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.政治風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)爭(zhēng)屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.空氣污染、噪音屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.政治風(fēng)險(xiǎn)屬于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

易錯(cuò)率：79.52%

正確答案：C

答案解析：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指伴隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展、生產(chǎn)方式的改變而產(chǎn)生的威脅人們生產(chǎn)與生活的風(fēng)險(xiǎn)。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）年7月。

A.2012

B.2009

C.2010

D.2011

易錯(cuò)率：75.98%

正確答案：A

答案解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2010年10月開(kāi)始籌建，2012年6月6日召開(kāi)第一次會(huì)員大會(huì)暨成立大會(huì)，2012年7月獲得成立登記批復(fù)。

5.股權(quán)類(lèi)期權(quán)包括（）。

Ⅰ.單只股票期權(quán)

Ⅱ.股票組合期權(quán)

Ⅲ.認(rèn)股權(quán)證期權(quán)

Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

易錯(cuò)率：73.37%

正確答案：D 

答案解析：與股權(quán)類(lèi)期貨類(lèi)似，股權(quán)類(lèi)期權(quán)包括三種類(lèi)型：?jiǎn)沃还善逼跈?quán)、股票組合期權(quán)和股票指數(shù)期權(quán)。

6.電話(huà)自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把普通電話(huà)網(wǎng)絡(luò)與（）連接起來(lái)，構(gòu)成一個(gè)電話(huà)自動(dòng)委托交易系統(tǒng)。

A.自助終端系統(tǒng)

B.客戶(hù)端委托系統(tǒng)

C.頁(yè)面客戶(hù)端系統(tǒng)

D.電腦交易系統(tǒng)

易錯(cuò)率：72.63%

正確答案：D

答案解析：電話(huà)自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話(huà)網(wǎng)絡(luò)連接起來(lái)，構(gòu)成一個(gè)電話(huà)自動(dòng)委托交易系統(tǒng)?？蛻?hù)通過(guò)普通電話(huà)，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話(huà)機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。

7.證券公司借入的長(zhǎng)期次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入（）。

A.注冊(cè)資本

B.總資本

C.凈資本

D.凈資產(chǎn)

易錯(cuò)率：70.39%

正確答案：C

答案解析：證券公司借入的長(zhǎng)期次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入凈資本。長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈資本（不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%。

8.當(dāng)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻兜氖牵ǎ?/p>

A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.保障基金

C.保護(hù)基金

D.保證金

易錯(cuò)率：70.2%

正確答案：C

答案解析：保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。

9.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，其具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不少于（）人。

A.5

B.10

C.20

D.30

易錯(cuò)率：69.83%

正確答案：B

答案解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬(wàn)元。（2）具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人；具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人。（3）具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。（4）具有完善的業(yè)務(wù)制度。（5）最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形。（6）最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄。（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益規(guī)定的其他條件。